Polityka Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AML)

11. Wprowadzenie

FollowTurk LLC zobowiązuje się do przestrzegania najwyższych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Niniejsza polityka opisuje środki wdrożone w celu zapobiegania i wykrywania przestępstw finansowych na naszej platformie.

Niniejsza Polityka AML ma zastosowanie do wszystkich użytkowników, transakcji i działań na platformie FollowTurk, zgodnie z obowiązującymi przepisami, w tym BSA, USA PATRIOT Act, Dyrektywami AML UE i standardami FATF.

22. Procedury Poznaj Swojego Klienta (KYC)

FollowTurk wdraża program KYC oparty na ryzyku:

• Weryfikacja tożsamości: Może być wymagany ważny dokument tożsamości ze zdjęciem, selfie z dokumentem i potwierdzenie adresu.
• Weryfikacja metody płatności: Weryfikacja własności metod płatności poprzez zdjęcia kart i potwierdzenia bankowe.
• Wzmożona należyta staranność (EDD): Dodatkowa weryfikacja dla transakcji o wysokiej wartości lub użytkowników z jurysdykcji wysokiego ryzyka.
• Ciągły monitoring: Konta i transakcje są stale monitorowane pod kątem podejrzanej aktywności.

Konta, które nie ukończą weryfikacji KYC w ciągu 24 godzin, zostaną zawieszone, a oczekujące wpłaty automatycznie zwrócone.

33. Monitorowanie Transakcji

FollowTurk stosuje automatyczne i ręczne systemy monitorowania:

• Kontrole prędkości: Automatyczne wykrywanie szybkich lub powtarzających się transakcji.
• Odcisk cyfrowy urządzenia: Dwuwarstwowa technologia identyfikacji urządzeń.
• Analiza IP: Monitorowanie podejrzanych wzorców, użycia VPN/proxy i niespójności geograficznych.
• Odcisk karty: Śledzenie użycia kart między kontami.
• Wstrzymanie wpłat oparte na ryzyku: Nowe konta: 24h; podejrzane: 72h; zaufani użytkownicy: natychmiastowe przetwarzanie.

44. Ocena i Klasyfikacja Ryzyka

FollowTurk klasyfikuje użytkowników według poziomu zaufania:

• Nowi użytkownicy: Wszystkie nowe konta podlegają wzmożonej kontroli.
• Zaufani użytkownicy: Konta z 7+ dniami aktywności i co najmniej jedną zweryfikowaną wpłatą.
• Podejrzani użytkownicy: Oznaczone konta podlegają wzmożonemu monitoringowi i obowiązkowemu KYC.

55. 3D Secure i Bezpieczeństwo Płatności

Wszystkie transakcje kartowe wymagają uwierzytelnienia 3D Secure (3DS):

• Weryfikuje, że posiadacz karty jest prawowitym właścicielem
• Zmniejsza ryzyko nieautoryzowanych transakcji
• Zapewnia dodatkowe uwierzytelnienie przez bank posiadacza karty
• Wspiera zapobieganie obciążeniom zwrotnym

66. Zabronione Działania

Następujące działania są surowo zabronione:

• Korzystanie z platformy do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
• Używanie skradzionych kart lub oszukańczych metod płatności
• Strukturyzowanie transakcji w celu uniknięcia progów raportowania
• Tworzenie wielu kont w celu obejścia środków bezpieczeństwa
• Inicjowanie oszukańczych obciążeń zwrotnych
• Korzystanie z platformy w imieniu osób objętych sankcjami

77. Zgłaszanie Podejrzanej Aktywności

FollowTurk współpracuje z organami ścigania:

• Natychmiastowe zawieszenie dotkniętych kont
• Dochodzenie wewnętrzne przez zespół ds. zgodności
• Składanie Raportów o Podejrzanej Aktywności (SAR)
• Zachowanie wszystkich istotnych zapisów i dowodów
• Pełna współpraca z organami ścigania

88. Przechowywanie Dokumentacji

FollowTurk prowadzi kompleksową dokumentację:

• Zapisy transakcji przechowywane minimum 5 lat
• Dokumenty KYC przechowywane 90 dni (do 1 roku dla oznaczonych kont)
• Dzienniki aktywności przechowywane do celów audytu
• Wszystkie zapisy bezpiecznie przechowywane

99. Zgodność z Sankcjami

FollowTurk nie prowadzi świadomie interesów z osobami lub podmiotami objętymi sankcjami OFAC, UE lub ONZ.

1010. Szkolenie Pracowników

Wszyscy pracownicy przechodzą regularne szkolenia z zasad AML/CTF.

1111. Aktualizacje Polityki

Niniejsza Polityka AML jest okresowo przeglądana i aktualizowana.

1212. Dane Kontaktowe

W sprawie pytań dotyczących tej Polityki AML, skontaktuj się z nami:

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• E-mail: [email protected]

Ostatnia aktualizacja: Kwiecień 2026